“6外资行获基金销售牌照 基金企业期待“互补””

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经记者从上海出来

“打雷下雨”的外资代理销售基金终于成立了。

昨天( 6月26日)，大华、花旗、东亚、恒生、星展、汇丰6家外资银行已获证券监督管理委员会批准在中国开展基金销售业务，成为第一家获得基金代理销售资格的外资银行。

外资人士对《每日经济信息》记者表示，中资银行凭借网点数量特点和长期积累的丰富经验，是国内市场最重要的基金销售渠道之一。 外资银行的特色是高级理财和全球理财的专业知识和经验，加入基金代理市场后，将与中资银行展开差异化竞争，推动银行产品创新，丰富客户选择，价格也将更加优惠。 一位与外资银行签订合作协议的基金企业相关负责人表示，外资银行可以投资的行业和基金企业不同，其思路和资源可以通过基金平台实现，双方可以形成资源互补。

前6家公司获得批准/

上海证券监督局官网显示，上述6家最先取得基金代销业务资格的银行于今年6月21日收到了第二次反馈材料，并完成了受理和审核流程。

其中汇丰和星展于今年4月前后提交资料，2个多月获得基金代销资格的东亚和恒生于3月上旬提交资料，前后需3个半月； 大华和花旗于2月初提交，随大流花了4个半月。

值得注意的是，渣打银行(中国)有限公司成为去年12月31日提交申请材料的第一家外资银行，比同一步骤的汇丰银行早了4个月，但该银行今年3月以后审核暂时停滞，目前仍处于收到第一批反馈材料的阶段，今年4月提交了材料

此外，华侨银行今年4月23日提交资料，目前申请延长30天工作日，但上海证券监督局未批准受理代销申请。

根据上海证券局公布的申请流程，外资银行代销基金资格审查期限为自受理之日起20个工作日，但不包括反馈、现场检查、专家审查会的实施等时间。 从最初批准的外资银行申请审核流程来看，汇丰和星展在通过现场检查两个月后获得牌照，其他银行则在两个半月至三个月不等。

年6月21日，证券监督管理委员会发布了修订后的《证券投资基金销售管理办法》指引，自年10月1日起，符合条件的中国外资银行可以申请成为基金销售机构，与国内银行“享有同等权利”，但具体实施细则尚未公布 截止到年12月14日，上海证券监督局网站开通了网上申请渠道，开始正式接受外资代理基金的申请。

除上述9家银行外，其他外资银行也对代销基金表现出浓厚的兴趣。 法兴银行(中国)有限企业投资和信贷产品战略部总经理吴蔚表示，法兴中国不久也要向监管机构提交申请材料，在申请前进行许多准备工作，包括内部系统升级、人员培训、制度完善等。

7月上旬开始销售/

根据恒生中国的时间表，该行将于7月上旬开始基金销售业务，并分阶段在其分行为当地居民服务。 目前，该银行已经完成软硬件准备，包括基金代销系统平台的建立、基金代销业务管理制度的制定等。

为了协助代理销售当地基金，汇丰中国在官网发布了基金新闻服务平台“基金搜索易”，允许投资者即时查询汇丰中国销售的各当地基金的净值、历史表现、投资组合等新闻。

在合作伙伴选择方面，汇丰中国选择了汇丰全球企业品牌下的汇丰晋信基金企业。 这家企业的股东是汇丰全球投资管理有限公司和山西信托。 最初出售的本地基金涵盖股票型、平衡型、债券型等各种类型的基金。

汇丰零售银行和财富管理业务总监李峰表示，汇丰中国计划在今年下半年与越来越多的基金公司合作推出越来越多类型的本地基金。

花旗中国与景顺长城和泰达宏利基金企业率先展开合作，与其他7家基金企业达成合作意向，正在洽谈最后细节。 分别是华夏、银、博时、富国、大成、海富通、上投摩根基金企业。

据悉，迄今为止外资零售银行的理财产品以结构化产品、境外理财代理计划、外汇投资等产品为主，各大投资银行参与了产品设计和风险对冲方面的合作，在当地基金代销被批准后，丰富了外资银行客户多样化的资产配置诉求。

花旗中国宣布，在获得该许可后，花旗中国可以出售投资于当地市场的基金，为花旗零售、公司和机构客户提供投资a股市场和其他资本工具的渠道。

国内基金营销市场空之间发展巨大而迅速，令外资企业望尘莫及。 据悉，东亚中国2007年开始研究基金销售业务的可行性，2008年开始正式准备基金销售业务。

根据中国证券投资基金业协会的数据，截至去年5月底，国内开展业务的81家基金企业管理资产共计3.98万亿元，比年末的3.6万亿元增加了10%以上，其中公募基金规模超过3万亿元，公募基金1317只。

年，国内新基金发行量达261只，合计首发规模达6450亿元，远远超过年的2555亿元，创下单年历史新高。

差别化竞争/

好买基金研究中心总监乐嘉庆在接受《每日经济信息》采访时表示，外资银行代销基金获得批准是迟早的事，关键是如何在有限的网点和中资银行竞争，在基金销售渠道占有一席之地，提高对基金企业的议价能力

长期以来，“渠道为王”的中资银行一直是第一大基金销售渠道。 根据展示理财统计数据，我国银行渠道销售基金占6成以上，基金直销渠道约占3成，其次是证券公司渠道，独立第三方基金的销售份额不到2%。

乐嘉庆表示，外资银行营业网点有限，短期内不足以与中资银行抗衡，如果基金销售规模不上升，与基金企业的议价能力将弱于中资银行。

据悉，银行代销基金的收入主要来自基金购置费和管理费，基金销售金额的1.2 %~1.5%的购置费归银行所有，1.5 %的管理费由银行和基金企业分置，中资银行通常以“客户维持费”的名义收取1%，最高可获得7成 另外，基金企业根据基金的销售业绩，对银行初创基金给予激励，跟进佣金，支付持续营销等费用。

对此，汇丰相关人士表示，中资银行在网点数量方面更具特点，在这项业务上积累了丰富的经验，是迄今为止国内最重要的基金销售渠道。 相比之下，外资银行拥有丰富的全球财富管理专业知识和经验。

汇丰相关人士表示，汇丰一直提倡基于资产配置进行长期投资，以帮助顾客建立良好的投资习性。 关于基金的管理和销售，汇丰在海外市场走在市场的前列。 我相信这些国际化的专业信息、技能、经验将在国内市场继承和发挥，能够稳定发展汇丰的本地基金销售业务。

“此外，我们一对一的客户经理服务模式，可以深入了解客户的财务状况和投资经验，提供符合客户诉求的一站式财富管理处理方案，提供高质量的客户服务。 ”

与某外资银行签订合作协议的基金企业市场开拓部副总经理向《每日经济信息》记者表示，该企业重视外资银行的高净值客户资源，通过外资银行迅速发展3000万以上专家的理财，为外资行为等客户提供专属定制服务

“外资银行可以投资的行业与基金企业不同，双方可以形成资源互补，外资银行的想法可以通过基金平台实现。 比如利用基金企业的qdii额度，投资海外基金、点心债、非上市公司债、衍生工具，双方合作空之间很大，基金企业也可以学习外资先进的财富管理经验。 ”。 上述人士说。

东亚常务副总裁林志民认为，外资银行有望为市场带来新的客户群，特别是外资银行不同的经营理念，有助于中国基金营销市场更健康、更快速的发展。

来源：澎湃商业网