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经过记者袁君从上海出发

在错综复杂的国际形势下,中国面临着各种新的洗钱和恐怖主义融资风险的挑战。

《每日经济信息》记者观察到,央行联合公安部、最高人民法院、最高人民检察院、国家外汇管理局于4月16日发出通知,从年4月到年底,在全国范围内开展利用离岸企业和地下钱庄转移赃物的专项行动。

但是,随着世界金融生态环境的深刻变革,国际、国内洗钱活动的规律发生了明显变化。 特别是银行领域面临的反洗钱和恐怖融资形势越来越严峻,反洗钱的技术手段也必须相应调整。

数据鉴定技术逐渐受到重视

事实上,自去年以来,随着反贪污活动的开展,监管层明显加强了反洗钱工作力度,多次推出“猎狐”、“天网”、“百人红色通缉令”等专项行动。 此外,在人民币走向国际化的情况下,反洗钱已经成为必须经常进行多次的重要工作。

“大数据技术提升银行反洗钱能力 “非结构化数据”占比提升”

招商银行上海自贸区支行行长罗君生告诉《每日经济信息》记者,要成为国际化货币,人民币必须承担一定的国际责任。 例如货币防伪、防伪、反洗钱等,是人民币国际化进程中需要克服的基础性问题。

但是,随着世界金融生态环境的深刻变革,国际、国内洗钱活动规律发生了明显变化。 特别是银行领域面临的反洗钱和恐怖融资形势越来越严峻,反洗钱的技术手段也必须相应调整。

安永在近日发布的银行反洗钱白皮书中指出,以大数据技术为首的法证数据鉴证技术越来越受到国际大银行的重视,弥补了之前流传下来的监管手段衡量标准和银行通用性方面的不足。

据介绍,该技术将可疑交易的监测识别范围从二维空之间扩展到更高层次的多维空之间,每次交易都了解交易行为的优越性,并对人物、事情、文案、地点、时间、原因等要素进行了

目前,在银行领域的反洗钱实践中,包括客户关系、会计系统和相关数据库在内的“结构化数据”仍然被广泛采用,但社会交流媒体、电子邮件、文案、音频、视频、照片、互联网网络 安永纠纷调解·审查服务部门合作伙伴杨益骆表示,“这也是金融业的反欺诈对策,提倡基于大数据的智能化监管。”

“大数据技术提升银行反洗钱能力 “非结构化数据”占比提升”

四类业务容易产生洗钱风险

安永认为,在金融领域中,容易发生洗钱的高风险业务主要有4种。 跨境汇款、贸易融资、汇款企业和代理商、分支机构承担清算职能,其中犯罪分子频繁使用贸易融资产品作为洗钱工具引起监管机构的高度重视。

安永纠纷调解和审查服务部门合伙人余文谦向《每日经济信息》记者表示,贸易融资洗钱操作方法为:在国内外分别登记空壳企业,伪造境内外企业交易合同后,向银行申请信用证并提交相应交易单据,合法

随着上海、天津、福建、广东等地相继设立自由贸易区,资金出入境、贸易融资等活动更加频繁,反洗钱工作也变得尤为重要。

“随着资金的流动越来越频繁,你必然需要了解和认知你的顾客。 我们被称为顾客职务调查( cdd )或kyc )。 随着账户开放,资金流动变得越来越容易,认识客户,了解资金的本质是什么越来越重要。 ”余文谦告诉记者。

事实上,监管机构已经在前期工作的基础上,对金融机构提出了一些新的、标准更高的要求。 央行上海总部要求各金融机构建立自贸试验区业务相关反洗钱内控制度的,在开发自贸账户转账结算系统过程中纳入反洗钱模块,加强对客户实际控制人或交易实际受益人的识别,建立自贸试验区创新业务洗钱风险判断制度

“大数据技术提升银行反洗钱能力 “非结构化数据”占比提升”

“在整个国际银行行业,大家面临的同样课题是系统变得更多。 此时,关键是如何选择必要的数据进行分解。 如何增加企业这部分的风险控制,已成为任何国家关注的焦点。 ”杨益骆说。

来源:澎湃商业网

标题:“大数据技术提升银行反洗钱能力 “非结构化数据”占比提升”

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